올해 국내 은행들이 10조원이 넘는 '이상 해외 송금' 사태로 사회적 논란을 일으킨 가운데 금융감독원이 신한은행에 자금세탁방지(AML)와 관련해 개선을 요구했다.

5일 금융권에 따르면 금감원은 신한은행에 대한 검사에서 가상자산 사업자에 대한 AML 업무 운영 체계와 국외 점포 등에 대한 AML 관리체계의 개선을 요구했다.

신한은행은 △가상자산 사업자 식별과 고객 확인 △위험 평가를 위한 별도의 조직·전담 인력 △전산시스템 등이 없어 가상자산 사업자에 대한 자금세탁 위험 평가와 모니터링을 충실히 이행하지 못할 가능성이 있는 것으로 확인됐다.

금감원은 "신한은행은 가상자산 사업자의 식별과 고객 확인 등을 위해 적정한 인력을 배치하고, 전산 시스템을 구축하는 등 가상자산 사업자에 대한 자금세탁방지 위험 관리를 강화해야 한다"고 밝혔다.

신한은행은 가상자산 사업자의 고객 예치금을 사업자의 고유 재산과 구분해 관리하고 있지만 고객 예치금의 실재성을 확인하기 위한 잔액 관리가 형식적으로 이뤄진 것으로 나타났다.

금감원은 "신한은행이 국외 점포에 대한 본점 차원의 AML 임점 점검을 선택 사항으로 규정해 일부 국외 점포의 경우 장기간 방치된 사례가 있다"며 "AML 업무 개선이 미진한 국외 점포는 의무적으로 임점 점검을 해야 한다"고 밝혔다.

이어 "외환거래 시 금융 제재 대상자의 검색 정보를 확대하고 점검 인력 보강과 의심스러운 거래 보고(STR), 고액현금거래 보고(CTR)와 관련한 업무 체계도 개선이 필요하다"고 밝혔다.

앞서 금감원은 지난 9월 국내 은행들을 거쳐 해외로 송금된 불분명한 자금이 72억2000만달러라고 밝혔다. 국내 은행의 송금규모는 금액 기준으로 신한은행이 23억6000만달러로 가장 큰 것으로 확인됐다.

금감원 관계자는 "신한은행에 대한 이번 경영개선 요구는 이상 외환거래 검사와 별개로 기존에 예정돼 있던 자금세탁방지 시스템 점검"이라고 말했다.